managementscienceУправленческие науки / Management SciencesManagement Sciences2304-022X2618-9941Financial University under The Government of Russian Federation10.26794/2404-022X-2020-10-4-52-66managementscience-285Research ArticleФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТFINANCIAL MANAGEMENTУправление банком в условиях межбанковской конкуренции на российском рынкеThe State of Interbank Competition in the Russian Banking Markethttps://orcid.org/0000-0002-7849-4034ДонецковаО. Ю.DonetskovaO. Yu.

Ольга Юрьевна Донецкова — кандидат экономических наук, доцент кафедры банковского дела и страхования

Оренбург

Ol’ga Yu. Donetskova — Cand. Sci (Econ.), Associate Professor of Banking and Insurance

Orenburg

olja-ja-77@mail.ruОренбургский государственный университетРоссияOrenburg State UniversityRussian Federation2020311220201045266Copyright © Донецкова О.Ю., 20202020Донецкова О.Ю.Donetskova O.Y.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://managementscience.fa.ru/jour/article/view/285

В условиях турбулентности экономики актуальным является формирование новых подходов в управлении банковским бизнесом. Целью работы является выявление тенденции управления банками в условиях межбанковской конкуренции. Поставленная цель статьи требует решения конкретных задач, характеризующих логику исследования: уточнить теоретические аспекты банковского менеджмента в условиях межбанковской конкуренции; провести обзор современного состояния банков и выявить направления управления их бизнесом; рекомендовать меры, направленные на устойчивое положение банков. В исследовании применялись общенаучные методы анализа статистических данных и аналитических обзоров Банка России. В качестве теоретической и методологической базы служат труды зарубежных и отечественных экономистов по вопросам управления банков и состоянием межбанковской конкуренции. Автор определил тенденцию сильной концентрации активов и пассивов преимущественно банков с участием государства в капитале, расположенных в Центральном федеральном округе страны; обозначили проблему олигополии и доминирования Сбербанка на всех сегментах банковского рынка. Совокупность полученных результатов позволила сделать вывод об обострении межбанковской конкуренции. На основании системного и комплексного подходов автором предложены меры, направленные на обеспечение прозрачности банковского бизнеса, равного положения участников на рынке и их устойчивости, которые определяют научную и практическую значимость исследования. Результаты исследования могут использоваться мегарегулятором и менеджерами банков для разработки стратегии развития бизнеса, а также экономистами для дальнейших исследований.

In the conditions of economic turbulence, it is important to develop new approaches to banking business management. The purpose of the study is to identify trends in Bank management in the context of interbank competition. The stated goal of the paper requires solving specific problems that characterize the logic of the research: to clarify the theoretical aspects of Bank management in the context of interbank competition; to review the current state of banks and identify areas of their business management; to recommend measures aimed at the sustainable position of banks. There have been used General scientific methods of analyzing statistical data and analytical reviews of the Bank of Russia. The works of foreign and domestic economists on the issues of bank management and the state of interbank competition serve as a theoretical and methodological base. The author identified the trend of strong concentration of assets and liabilities of mainly state-owned banks located in the Central Federal district of the country; identified the problem of oligopoly and Sberbank’s dominance in all segments of the banking market. The totality of the obtained results allowed the author to conclude that interbank competition is becoming more intense. Based on systematic and integrated approaches, there have been suggested measures aimed at ensuring transparency of the banking business, equal position of participants in the market and their stability. This determines the scientific and practical significance of the research. The results of the study can be used by the mega-regulator and Bank managers to progress a business development strategy, as well as by economists for further research.

банкибанковский рынокмежбанковская конкуренциягосударственные банкисоциальный банкингbanksbanking marketinterbank competitionstate bankssocial bankingReferencesПортер М. Конкурентная стратегия: Методика анализа отраслей и конкурентов. Пер. с англ. М.: Альпина Паблишер; 2012. 454 с.Porter M. E. Competitive strategy: Techniques for analyzing industries and competitors. New York: Free Press; 1998. 397 p. (Russ. ed.: Porter M. Konkurentnaya strategiya: Metodika analiza otrasley i konkurentov. Moscow: Alpina Publisher; 2012. 454 p.).Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов. Пер. с англ. М.: Соцэкгиз; 1962. 684 с.Smith A. An inquiry into the nature and causes of the wealth of nations. London: Methuen & Co., Ltd.; 1904. 1152 p. (Russ. ed.: Smith A. Issledovanie o prirode i prichinakh bogatstva narodov. Moscow: Sotsekgiz; 1962. 684 p.).Синки Дж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг. Пер. с англ. М.: Альпина Диджитал; 2002. 111 с.Sinkey J. F. Commercial bank financial management in the financial-services industry. Englewood Cliffs, NJ: Pearson; 2001. 696 p. (Russ. ed.: Sinkey J. Finansovyy menedzhment v kommercheskom banke i v industrii finansovykh uslug. Moscow: Alpina Digital; 2002. 111 p.).Mishkin F. The economics of money, banking and financial markets. Boston, MA: Pearson Education, Inc.; 2010. 251 p.Mishkin F. The economics of money, banking and financial markets. Boston, MA: Pearson Education, Inc.; 2010. 251 p.Williamson O. E. The economic institutions of capitalism. New York: The Free Press; 1985. 718 p.Williamson O. E. The economic institutions of capitalism. New York: The Free Press; 1985. 718 p.Kohn M. G. Money, banking, and financial markets. Fort Worth: The Dryden Press; 1993. 864 p.Kohn M. G. Money, banking, and financial markets. Fort Worth: The Dryden Press; 1993. 864 p.Кнорринг В. И. Теория, практика и искусство управления. М.: Норма; 1999. 502 с.Knorring V. I. Theory, practice and art of management. Moscow: Norma; 1999. 502 p. (In Russ.).Gelos R. G., Roldós J. Consolidation and market structure in emerging market banking systems. Emerging Markets Review. 2004;5(1):39–59. DOI: 10.1016/j.ememar.2003.12.002Gelos R. G., Roldós J. Consolidation and market structure in emerging market banking systems. Emerging Markets Review. 2004;5(1):39–59. DOI: 10.1016/j.ememar.2003.12.002Berger A. N., Demsetz R. S., Strahan P. E. The consolidation of the financial services industry: Causes, consequences, and implications for the future. Journal of Banking & Finance. 1999;23(2–4):135–194. DOI: 10.1016/S0378–4266(98)00125–3Berger A. N., Demsetz R. S., Strahan P. E. The consolidation of the financial services industry: Causes, consequences, and implications for the future. Journal of Banking & Finance. 1999;23(2–4):135–194. DOI: 10.1016/S0378–4266(98)00125–3Mallick I. Bank portfolio management under credit market imperfections. Journal of Mathematical Finance. 2019;9(3):239–253. DOI: 10.4236/jmf.2019.93013Mallick I. Bank portfolio management under credit market imperfections. Journal of Mathematical Finance. 2019;9(3):239–253. DOI: 10.4236/jmf.2019.93013Bessis J. Risk management in banking. Chichester: John Wiley & Sons, Ltd.; 2002. 430 p.Bessis J. Risk management in banking. Chichester: John Wiley & Sons, Ltd.; 2002. 430 p.Allen F., Gale D. Financial innovation and risk sharing. Cambridge, London: The MIT Press; 1994. 389 p.Allen F., Gale D. Financial innovation and risk sharing. Cambridge, London: The MIT Press; 1994. 389 p.Кутьин В. М. Территориальная экономическая кластеризация (классификация) регионов России: социально-географический аспект. Безопасность Евразии. 2003;(1):525–539.Kutyin V. M. Territorial economic clusterization (classification) of Russian regions: Socio-geographical aspect. Bezopasnost’ Evrazii = Security & Eurasia. 2003;(1):525–539. (In Russ.).Кутьин В. М. Построение карты стратегической конкуренции в банковском секторе. Маркетинг услуг. 2011;(3):194–216.Kutyin V. M. Building a map of strategic competition in the banking sector. Marketing uslug. 2011;(3):194–216. (In Russ.).Леонтьев В. Е., Бочаров В. В., Радковская Н. П. Финансовый менеджмент. М.: Элит; 2005. 560 с.Leont’ev V.E., Bocharov V. V., Radkovskaya N.P Financial management. Moscow: Elit; 2005. 560 p. (In Russ.).Овчинникова О. П., Дынников Е. А., Овчинникова Н. Э. Совершенствование механизма регулирования устойчивости банковской системы. Финансы и кредит. 2011;(17):8–15.Ovchinnikova O., Dynnikov E. A., Ovchinnikova N. E. Improving the mechanism for regulating the stability of the banking system. Finansy i kredit = Finance and Credit. 2011;(17):8–15. (In Russ.).Демченко Л. В. Конкуренция как макроэкономический фактор устойчивости банковской системы. Вестник Оренбургского государственного университета. 2006;(2–1):145–150.Demchenko L. V. Competition as a macroeconomic factor of stability of the banking system. Vestnik Orenburgskogo gosudarstvennogo universiteta = Orenburg State University Vestnik. 2006;(2–1):145–150. (In Russ.).Донецкова О. Ю., Садыкова Л. М. Современные особенности конкурентной среды в банковском бизнесе. Азимут научных исследований: экономика и управление. 2018;7(3):83–86.Donetskova O. Yu., Sadykova L. M. Modern features of the competitive environment in banking business. Azimut nauchnykh issledovaniy: ekonomika i upravleniye = ASR: Economics and Management (Azimuth of Scientific Research). 2018;7(3):83–86. (In Russ.).Sysoeva E. F., Kretova N. A. Management of commercial bank’s sustainability: Methodological aspects. In: Proc. 3 rd Int. symp. on engineering management and competitiveness (EMC2013). (Zrenjanin, June 21–22, 2013). Zrenjanin: Technical Faculty “Mihajlo Pupin”; 2013:317–322.Sysoeva E. F., Kretova N. A. Management of commercial bank’s sustainability: Methodological aspects. In: Proc. 3 rd Int. symp. on engineering management and competitiveness (EMC2013). (Zrenjanin, June 21–22, 2013). Zrenjanin: Technical Faculty “Mihajlo Pupin”; 2013:317–322.Шелкунова Т. Г., Гаглоева К. А. Банковская конкуренция и конкурентоспособность: сущность, понятие, специфика. Проблемы и перспективы экономики и управления. Мат. III Междунар. науч. конф. (Санкт-Петербург, декабрь 2014 г.). СПб.: Заневская площадь; 2014:141–145.Shelkunova T. G., Gagloeva K. A. Banking competition and competitiveness: Essence, concept, specificity. In: Problems and prospects of economics and management. Proc. 3 rd Int. sci. conf. (St. Petersburg, Dec. 2014). St. Petersburg: Zanevskaya ploshchad’; 2014:141–145. (In Russ.).Скорлупина Ю. О. О способах оценки межбанковской конкуренции на российском банковском рынке. Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2015;(5):53–62.Skorlupina Yu. O. Methods to assess the inter-bank competition in the Russian banking market. Finansovaya analitika: problemy i resheniya = Financial Analytics: Science and Experience. 2015;(5):53–62. (In Russ.).Видеркер Н. В., Цунаева Е. Ю. Межбанковская конкуренция как фактор повышения качества банковских услуг. Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2017;(3–2):104–107.Widerker N. V., Tsoneva E. Yu. Interbank competition as a factor in improving the quality of banking services. Mezhdunarodnyi zhurnal gumanitarnykh i estestvennykh nauk = International Journal of Humanities and Natural Sciences. 2017;(3–2):104–107. (In Russ.).Алиев И. А. Конкурентная среда в российской банковской системе. ЭТАП: экономическая теория, анализ, практика. 2017;(5):92–100.Aliev I. A. Competitive environment in the Russian banking system. ETAP: ekonomicheskaya teoriya, analiz, praktika = ETAP: Economic Theory, Analysis, and Practice. 2017;(5):92–100. (In Russ.).Малахов И. О., Тимерханов Р. Ш. Проблемы конкурентоспособности региональных банков. Вести научных достижений. Экономика и право. 2020;(3):116–119.Malakhov I. O., Timerkhanov R. Sh. Problems of competitiveness of regional banks. Vesti nauchnykh dostizhenii. Ekonomika i parvo. 2020;(3):116–119. (In Russ.).Осиповская А. В. Особенности конкуренции на российском рынке банковских услуг. Молодой ученый. 2018:(51):259–262.Osipovskaya A. V. Features of competition in the Russian market of banking services. Molodoi uchenyi = Young Scientist. 2018;(51):259–262. (In Russ.).Горловой Д. Н., Мазий В. В. Банковские инновации: перспективы и проблемы внедрения. Вестник Евразийской науки. 2020;12(1):35. URL: https://esj.today/PDF/65ECVN120.pdf (дата обращения: 13.11.2020).Gorlovoy D. N., Maziy V. V. Banking innovations: Prospects and problems of implementation. Vestnik Evraziiskoi nauki = The Eurasian Scientific Journal. 2020;12(1):35. URL: https://esj.today/PDF/65ECVN120.pdf (accessed on 13.11.2020). (In Russ.).Парусимова Н. И., Зверьков А. И., Фоменко И. И. Влияние банковского сектора на развитие экономики региона. Финансы и кредит. 2005;(20):28–32.Parusimova N. I., Zver’kov A.I., Fomenko I. I. Influence of the banking sector on the development of the regional economy. Finansy i kredit = Finance and Credit. 2005;(20):28–32. (In Russ.).Парусимова Н. И. Развитие банковского дела и формирование банковского продукта в условиях трансформационной экономики современной России. Вестник Оренбургского государственного университета. 2005;(8):144–148.Parusimova N. I. Development of banking and formation of a banking product in the conditions of the transformational economy of modern Russia. Vestnik Orenburgskogo gosudarstvennogo universiteta = Orenburg State University Vestnik. 2005;(8):144–148. (In Russ.).Зверькова Т. Н. Региональные банки в трансформационной экономике: подходы к формированию концепции развития. Оренбург: Агентство Пресса; 2012. 214 с.Zver’kova T. N. Regional banks in the transformational economy: Approaches to the formation of the development concept. Orenburg: Agentstvo Pressa; 2012. 214 p. (In Russ.).Донецкова О. Ю., Плужник А. Б. Взаимодействие банковского и реального секторов экономики: состояние и перспективы. Азимут научных исследований: экономика и управление. 2019;8(3):163–167. DOI: 10.26140/anie-2019–0803–0039Donetskova O. Yu., Pluzhnik A. B. Interaction of the banking and real sectors of the economy: State and prospects. Azimut nauchnykh issledovanii: ekonomika i upravlenie = ASR: Economics and Management (Azimuth of Scientific Research). 2019;8(3):163–167. (In Russ.). DOI: 10.26140/anie-2019–0803–0039Аллен П. Миллиардер из Кремниевой долины. История соучредителя Microsoft. Пер. с англ. М.: Альпина Бизнес Букс; 2012. 304 с.Allen P. Idea man: A memoir by the cofounder of Microsoft. London, New York: Penguin; 2011. 350 p. (Russ. ed.: Allen P. Milliarder iz Kremnievoi doliny. Istoriya souchreditelya Microsoft. Moscow: Alpina Business Books; 2012. 304 p.).

The authors declare that there are no conflicts of interest present.